Asesoría Financiera
En Samsara Propiedades & Asesorías creemos que una buena decisión inmobiliaria comienza con una sólida planificación financiera. Por eso, además de acompañarte en la compra o venta de una propiedad, ponemos a tu disposición un servicio de asesoría financiera personalizada, orientado a brindarte mayor seguridad y confianza en cada decisión.
Contamos con más de 25 años de experiencia en la industria financiera, iniciando nuestra trayectoria en 1995 en el área comercial de Banco Santander y posteriormente en Scotiabank. Esta experiencia se complementa con un postgrado en la Facultad de Economía y Negocios de la Universidad de Chile y una certificación como Coach por el Instituto HORN Sales & Leadership Development de Canadá.
Sabemos que cada persona enfrenta desafíos financieros distintos. Ya sea que necesites reorganizar tus finanzas, reducir deudas, fortalecer tu capacidad de ahorro o planificar una inversión, nuestro objetivo es ayudarte a tomar decisiones informadas y alcanzar tus metas financieras.
Para lograrlo, trabajamos mediante un proceso claro y estructurado que considera:
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Diagnóstico de tu situación financiera actual.
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Diseño de un plan de acción personalizado.
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Seguimiento continuo para evaluar avances y alcanzar los resultados esperados.
Nuestro compromiso es entregarte las herramientas y el acompañamiento necesarios para que desarrolles una relación saludable con tus finanzas, optimices tus recursos y construyas un futuro financiero sólido.
Agenda una primera reunión de diagnóstico y descubre cómo una planificación financiera adecuada puede marcar la diferencia.
En Samsara Propiedades & Asesorías estaremos encantados de acompañarte en este proceso.
Estado de Situación Financiera personal
En Samsara Propiedades & Asesorías queremos ayudarte a fortalecer tus conocimientos financieros. Como parte de nuestro compromiso con la educación financiera, compartiremos información práctica que te permitirá tomar decisiones con mayor seguridad.
¿QUÉ ES UN ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA?
Es un documento que refleja tu situación financiera en un momento determinado, considerando tus ingresos, activos y pasivos. Esta información permite a las instituciones financieras evaluar tu capacidad económica al momento de solicitar un crédito o financiamiento.
¿QUÉ INFORMACIÓN DEBE INCLUIR?
1. INGRESOS:
Corresponden a tu sueldo, honorarios, retiros de empresas u otras fuentes de ingreso. Dependiendo de cada caso, pueden acreditarse mediante:
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Últimas liquidaciones de sueldo (1, 3 o 6, según lo solicite la institución financiera).
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Últimas 6 boletas de honorarios y la última Declaración Anual de Impuestos (DAI).
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Últimas 2 Declaraciones Anuales de Impuestos, cuando existan ingresos adicionales, como retiros de empresas.
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En algunos casos, certificado de cotizaciones de AFP de los últimos 12 meses.
2. ACTIVOS:
Son los bienes que forman parte de tu patrimonio, entre ellos:
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Bienes raíces: escritura o comprobantes de contribuciones.
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Vehículos: factura, inscripción en el Registro de Vehículos Motorizados o padrón vigente (el permiso de circulación no acredita la propiedad).
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Ahorros e inversiones: cartolas de cuentas de ahorro, depósitos a plazo o fondos mutuos.
3. PASIVOS:
Corresponden a todas tus obligaciones financieras vigentes.
Debes informar:
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Líneas de crédito y tarjetas de crédito: cupo total y monto utilizado.
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Créditos de consumo: saldo adeudado, valor de la cuota y número de cuotas pendientes.
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Créditos hipotecarios: saldo adeudado, valor del dividendo y plazo restante.
INFORMACIÓN IMPORTANTE:
El Estado de Situación Financiera tiene una vigencia de 12 meses desde su presentación ante la institución financiera.
Al tratarse de una declaración jurada simple, es fundamental que toda la información declarada sea veraz, esté debidamente respaldada y cuente con la firma del titular.
En Samsara Propiedades & Asesorías podemos orientarte durante todo este proceso para que presentes tu información de forma clara, ordenada y completa.
Qué es la UF en Chile?
La Unidad de Fomento (UF) en Chile es una moneda de cálculo, es decir, no existe físicamente, que expresa el valor del Peso Chileno reajustado según la variación del Índice de Precios al Consumidor (IPC).
¿Cuál es la historia de la UF?
La UF se creó el 20 de enero de 1967 con un valor inicial de 100 Escudos que era calculado y reajustado cada tres meses según el IPC.
Desde el 8 de enero de 1990 el Banco Central de Chile fija el valor diario de la UF en base al IPC mensual entregado por el Instituto Nacional de Estadísticas de Chile (INE).
¿Qué funciones cumple la UF?
En contratos importantes como los de arriendo y compraventa de inmuebles y sobre todo si son de largo plazo nos ayuda a proteger nuestro poder de compra. Es recomendable usar esta forma de cálculo de pago en nuestro favor como dueños y vendedores de propiedades ya que los créditos hipotecarios también están en su mayoría fijados en UF.